Thinking In Probability là cách bạn có thể áp dụng trong tài chính để có tầm nhìn chiến lược và dài hạn, thay vì tập trung vào kết quả ngắn hạn và nhất thời.
Lấy việc bạn đầu cơ AAPL (hay bất cứ cổ phiếu hay tài sản nào) làm ví dụ. Thay vì nói “Tôi đầu cơ vào AAPL với xác suất cao là sẽ lời, nếu lỗ tôi sẽ cắt” thì bạn hãy nên suy nghĩ như sau:
1. Tôi có một công thức đầu cơ. Xác suất lời là 60%, 40% sẽ lỗ.
2. Tôi sẽ đặt cược 100 lần. Trong 100 lần đó, 60 giao dịch sẽ lời, 40 giao dịch sẽ lỗ.
3. Kết quả của từng cái một thì không biết sẽ ra sao vì nó gần như ngẫu nhiên. Nhưng tôi biết với mức độ cao rằng sau 100 giao dịch, tôi sẽ lời 60 và lỗ 40 lần.
4. Cho nên tôi sẽ làm 100 lần. Nếu chịu lỗ 2-3 lần liên tiếp thì không có gì bất ngờ, nó là điều chấp nhận được từ sự ngẫu nhiên.
5. Tôi tự tin tôi sẽ sinh lãi vì tôi đã thí nghiệm công thức đó 100 lần rồi, ở nhiều thời điểm và thị trường khác nhau.
6. Khi lỗ thì tôi coi nó là chi phí để sinh lời. Đó là điều phải có.
7. Khi lời thì cũng vậy, nó là kết quả ngẫu nhiên.
8. Tôi sẽ tiếp tục áp dụng công thức đó vì tôi biết quy luật xác suất sẽ sinh lãi cho tôi.
Bây giờ trước khi tiếp tục đầu cơ ở bất cứ thị trường nào, bạn nên trả lời những câu sau:
1. Xác suất lời lỗ sau 100 lần là bao nhiêu?
2. Số lần lỗ liên tiếp tối đa trong cuộc thí nghiệm là bao nhiêu?
3. Kết quả thí nghiệm sau 100 lần là gì?
4. Bạn có đủ vốn, hay bỏ vừa vốn, để đảm bảo mình còn tiền để thực hiện 100 lần không?
5. Bạn đủ tự tin rằng quy luật xác suất sẽ sinh lãi cho bạn không?
Tôi lấy ví dụ thực tế nhé: tôi đã thực hiện 20 giao dịch ở TSLA, 9 lần lỗ và 11 lần lời. Tổng cộng lời 2, tầm 5%.
Giống như sòng bài, nhà cái luôn có xác suất thắng hơn thua, dù rất nhỏ. Họ không quan tâm bạn chơi bao nhiêu lần vì họ biết quy luật xác suất sẽ ở bên họ.
Trong đầu cơ cũng vậy, đừng nhìn vào kết quả của 1-2 giao dịch rồi kết luận vội, mà hãy thực hiện một chuỗi giao dịch, với xác suất cao là mình sẽ lời. Đó là Tư Duy Theo Xác Xuất.
Lấy vụ World Cup 2018 Đức thua Hàn Quốc và bị loại để nói về Tư Duy Xác Suất. Trước tiên, sau đây là vài con số bạn cần biết:
1. Đức là một cường quốc kinh tế và bóng đá.
2. Đức có hệ thống đào tạo bóng đá có thể nói là chuyên nghiệp nhất, hoạt động như một cỗ máy và điều hành bởi các chuyên gia.
3. Đức đã vào chung kết World Cup 8 lần trong tổng cộng 21 lần World Cup được tổ chức, tức 38%.
4. Đức đã vô địch World Cup 4 lần.
5. Đức thắng 66% các trận thi đấu.
Bây giờ bạn có $100 và phải cá 100 lần, tỷ lệ nhà cái cá 1 ăn 1, bạn sẽ cá Đức đá thắng hay thua trong 100 lần đó?
Chỉ cần nhìn vào thống kê, phân tích điều kiện và tiềm năng, thì câu trả lời là sẽ cá Đức thắng. Và nếu bạn làm vậy thì sau 100 lần cá đó, kết quả sẽ như sau:
1. Đức sẽ thắng 66 lần, huề hoặc thua 34 lần. Tổng chiến thắng ròng 32 lần.
2. Đức có thể sẽ thua trận này, thua 2-3 lần liên tiếp. Nhưng trong dài hạn bạn biết thế nào Đức cũng sẽ thắng nhiều hơn thua.
Với tư duy cờ bạc thì người ta chỉ tập trung vào trận thất bại gần đây hoặc vài trận thua. Nhưng với Tư Duy Xác Suất, bạn nhìn nhận vấn đề một cách khoa học và bài bản, thì bạn sẽ thấy sự tổng quát rằng Đức thắng nhiều hơn thua.
Nếu phải đặt cược bạn sẽ cá Đức thắng bất chấp đối thủ là ai vì bạn biết trong dài hạn bạn sẽ lời nhiều hơn lỗ.
Trong thị trường tài chính cũng vậy. Khi bạn thiết lập, thí nghiệm và áp dụng một công thức đầu tư – bạn không thể nào lấy kết quả ngắn hạn mà quên đi xác suất dài hạn.
Một công thức với mức độ chính xác 60% sẽ đem lại lợi tức dù bị lỗ 40% giao dịch còn lại. Đó là điều bạn không thể ngăn chặn. Nhưng vì bạn có Tư Duy Xác Suất, bạn tự tin tiếp tục với công thức của mình, vì trong dài hạn nó sẽ sinh lãi cho bạn.